Nos expertises en trésorerie et systèmes financiers
TresorPilot accompagne les directions financières et les équipes trésorerie sur l’ensemble de la chaîne de gestion des flux financiers, depuis les prévisions de trésorerie jusqu’aux paiements, aux rapprochements bancaires et à l’intégration comptable.
Notre réseau de consultants réunit des compétences opérationnelles et techniques permettant d’intervenir aussi bien sur l’organisation de la trésorerie que sur les outils, les interfaces et les projets de transformation.
Nos domaines d’expertise
Cash management et gestion de trésorerie
Optimisation de la gestion quotidienne de trésorerie, suivi des positions bancaires, centralisation des liquidités, gestion des flux, équilibrage des comptes et amélioration de la visibilité sur le cash.
TMS et systèmes de trésorerie
Accompagnement dans le choix, la mise en place et l’évolution des systèmes de gestion de trésorerie (TMS) : expression des besoins, paramétrage, migration, interfaces, tests, déploiement et optimisation des fonctionnalités.
Paiements et connectivité bancaire
Sécurisation et optimisation des flux de paiement, mise en place des protocoles de communication bancaire, gestion des formats de paiement et de relevés, connectivité EBICS et SWIFT, gestion des pouvoirs bancaires et évolution des circuits de validation.
Rapprochements bancaires et automatisation
Mise en place et optimisation des processus de rapprochement bancaire : intégration des relevés, définition des règles de rapprochement, automatisation des traitements, gestion des exceptions et amélioration du taux de rapprochement automatique.
Interfaçage comptable et ERP
Conception et optimisation des interfaces entre les systèmes de trésorerie, les banques et les outils comptables ou ERP : génération et intégration des écritures comptables, mapping des comptes et des flux, automatisation des échanges, contrôles d’intégrité et traitement des anomalies.
Prévisions de trésorerie et pilotage du cash
Mise en place et optimisation des processus de prévision de trésorerie : collecte des données, construction des prévisions, analyse des écarts entre prévisionnel et réalisé, amélioration de la fiabilité des forecasts et pilotage de la liquidité.
Contrôle interne et sécurisation des flux
Analyse et renforcement des dispositifs de contrôle interne liés à la trésorerie : sécurisation des paiements, gestion des habilitations et des pouvoirs, séparation des tâches, contrôle des opérations et réduction des risques de fraude.
Optimisation et automatisation des processus
Analyse des processus existants afin d’identifier les tâches manuelles, les ruptures de flux et les sources d’inefficacité. Mise en œuvre de solutions d’automatisation visant à fiabiliser les traitements, réduire les interventions manuelles et améliorer la productivité des équipes.
Transformation et gestion de projet
Pilotage et accompagnement des projets de transformation de la fonction trésorerie : cadrage, expression des besoins, coordination des parties prenantes, suivi des travaux, phases de recette, déploiement et accompagnement au changement.
Nos cas pratiques
Découvrez trois exemples concrets de transformation de processus de trésorerie : automatisation comptable, centralisation des liquidités et contrôle des frais bancaires. Cliquez sur chaque cas pour en afficher le détail.
Cas pratique 1 — Automatiser les écritures comptables liées à la collecte
Le contexte
Au sein d’une société de gestion d’actifs, les opérations liées à la collecte des fonds généraient quotidiennement un volume important d’écritures comptables. Chaque opération était saisie manuellement dans l’ERP par les comptables chargés de la collecte, avec des risques d’erreur, d’omission et de retard.
La solution mise en œuvre
Après une analyse détaillée des flux et des règles comptables, des schémas automatisés ont été paramétrés dans Kyriba. Chaque opération bancaire reconnue est associée à la règle comptable correspondante. Le dispositif génère quotidiennement un fichier d’écritures structuré selon le format attendu par l’ERP, puis intégré sans ressaisie.
- Récupération quotidienne des opérations bancaires dans Kyriba.
- Identification et qualification automatique des flux de collecte.
- Génération des écritures selon les schémas comptables définis.
- Transmission et intégration du fichier dans l’ERP.
Les résultats
Les saisies manuelles ont été supprimées pour l’ensemble des opérations concernées. Le traitement quotidien est plus rapide, homogène et traçable. Le risque d’erreur est réduit et les équipes peuvent se concentrer sur le contrôle, l’analyse et le traitement des exceptions.
Le point clé : la réussite du projet repose sur une compréhension croisée des flux bancaires, des règles comptables et des contraintes de l’ERP.
Cas pratique 2 — Automatiser les équilibrages quotidiens de trésorerie
Le contexte
Dans une organisation disposant d’environ 300 comptes bancaires, le trésorier consultait chaque matin les positions, calculait les montants disponibles et saisissait manuellement les virements vers un compte pivot. Cette organisation était chronophage et exposait l’entreprise à des erreurs de montant ou de compte.
La solution mise en œuvre
Une centrale de trésorerie interne a été paramétrée dans Kyriba autour d’un compte pivot relié aux comptes bancaires du périmètre. Des règles d’équilibrage définissent, pour chaque compte, un solde minimal, un plafond de trésorerie et un montant cible.
Par exemple, lorsqu’un plafond de 5 000 euros est fixé, toute somme disponible au-delà de ce montant est proposée au transfert vers le compte pivot. À l’inverse, un compte dont le solde devient inférieur au plancher peut être alimenté depuis le compte central.
- Intégration des soldes et mouvements bancaires.
- Lancement de la session d’équilibrage.
- Calcul automatique des virements selon les règles paramétrées.
- Contrôle et validation par le trésorier avant transmission aux banques.
Les résultats
Le processus a généré un gain de temps majeur chaque matin, réduit les risques d’erreur et amélioré la centralisation des liquidités. Les soldes dormants sur les comptes non rémunérés sont limités et les excédents disponibles peuvent être placés plus rapidement sur des supports rémunérés.
Le point clé : l’automatisation ne supprime pas le contrôle humain. Le trésorier passe d’un rôle de saisie à un rôle de supervision et de gestion par exception.
Cas pratique 3 — Réduire de 40 % les frais bancaires en un an
Le contexte
Les frais bancaires étaient constatés lors de leur débit, sans contrôle systématique de leur conformité avec les conditions négociées. Dans un environnement comportant de nombreux comptes, des paiements de dividendes et des flux d’acquisition importants, une tarification incorrecte pouvait entraîner des surcoûts significatifs.
La solution mise en œuvre
Les frais ont d’abord été identifiés et catégorisés. Les conditions négociées avec chaque banque ont ensuite été recensées et paramétrées dans Kyriba : rémunération des comptes, commissions de mouvement, tarification des virements et conditions particulières. Le dispositif compare les montants réellement débités avec la facturation théorique attendue.
Les anomalies détectées
- Des comptes éligibles qui n’étaient pas rémunérés.
- Des commissions de mouvement supérieures aux conditions contractuelles.
- Des virements facturés bien au-delà des tarifs négociés.
- Des conditions préférentielles qui n’avaient jamais été appliquées.
Les résultats
La correction des conditions, les régularisations obtenues, l’activation de la rémunération de certains comptes et la renégociation de tarifs inadaptés ont permis de réduire les frais bancaires de 40 % en un an. L’entreprise dispose désormais d’un processus permanent, documenté et traçable de pilotage des coûts bancaires.
Le point clé : négocier de bonnes conditions ne suffit pas ; il faut vérifier régulièrement qu’elles sont réellement appliquées.
Comment TresorPilot peut vous accompagner
TresorPilot intervient sur la cartographie des flux, le paramétrage des TMS, la conception des interfaces comptables, l’automatisation des équilibrages, le contrôle des frais bancaires et la mise en place des dispositifs de contrôle. L’objectif est de réduire les tâches manuelles, sécuriser les traitements et générer des gains durables.
Des expertises adaptées à votre environnement
Chaque organisation dispose de ses propres outils, processus et contraintes. TresorPilot mobilise des consultants disposant d’expériences sur différents environnements de trésorerie, TMS, ERP, solutions bancaires et outils financiers.
Cette approche permet d’identifier les compétences adaptées à votre contexte, qu’il s’agisse d’optimiser un environnement existant, de déployer une nouvelle solution ou d’accompagner un projet de transformation.
Vous avez un besoin spécifique en trésorerie ?
Échangeons sur votre environnement, vos outils et vos objectifs afin d’identifier l’expertise et les compétences les plus adaptées à votre projet.